Valuta kopen en verkopen

Stap voor stap

1. 1Controleer de Bankrekeningen en de benodigde koppelingen per valuta in Brokerinstellingen. Kies de rekening waarvan je verkoopt en de rekening waarop je ontvangt. Neem beide bruto valutabedragen en de handelsdatum over van je bron.
2. 2Vul de transactiedatum en afwikkeldatum in. Gezamenlijke afwikkeling maakt twee journaalposten: de transactie en de afwikkeling van beide werkelijke bankbewegingen. Kies Afzonderlijke bankdatums bij verschillende bankdatums, of bij afzonderlijke afwikkelmomenten op dezelfde dag; de afschrijving en bijschrijving krijgen dan ieder hun eigen journaalpost. De datums mogen gelijk zijn aan of later zijn dan de transactiedatum. Betalingen vóór de transactiedatum vereisen een voorschotroute die deze versie nog niet ondersteunt. Verander de datum niet om toch te kunnen boeken; de invoer blijft beschikbaar om te controleren.
3. 3Als een van beide bedragen in euro is, vormt dat bedrag de eurotegenwaarde van de hoofdsom. Bij bijvoorbeeld USD naar GBP vul je één onderbouwde eurotegenwaarde op de handelsdatum in. De twee werkelijke valutabedragen blijven behouden.
4. 4Vul eventuele kosten apart in, met hun werkelijke valuta. De ingestelde rekening voor transactiekosten wordt automatisch gebruikt en staat in het boekingsvoorbeeld. Kies of de kosten boven op de betaling komen, worden ingehouden op de ontvangst, of afzonderlijk worden betaald. Bij afzonderlijke betaling kies je ook de werkelijke Bankrekening en datum.
5. 5Voorbeeld: bij € 1.000 voor USD 1.100 en USD 2 ingehouden kosten ontvang je USD 1.098. Bij € 2 extra kosten op de eurobetaling betaal je € 1.002. Bij GBP 2 afzonderlijke kosten kies je de GBP-rekening en betaaldatum en vermeld je de onderbouwde eurotegenwaarde van die kosten. Kosten in een van de hoofdvaluta gebruiken de waardering van dezelfde handel.
6. 6Controleer het volledige boekingsvoorbeeld, inclusief latere boekingen die door de wijziging mee veranderen. Is de volgorde op één dag niet bewezen, kies dan expliciet vóór of na een van de getoonde gebeurtenissen en vraag opnieuw een voorbeeld op. Wijzig je een rekening of datum, controleer dan ook de dagvolgorde opnieuw.
7. 7Controleer een eventueel aangetoond afrondingsverschil. De ingestelde rekening voor betalingsverschillen wordt automatisch gebruikt: standaard 8511 voor baten en 8611 voor lasten. Het voorbeeld toont het bedrag en de rekening. Bevestig daarna het actuele voorbeeld. Een onbekend verschil wordt niet automatisch weggeboekt als koersresultaat.
8. 8Koppel een geïmporteerde bankmutatie aan het werkelijk betaalde of ontvangen nettobedrag. Bij corrigeren of verwijderen krijg je opnieuw een volledig voorbeeld. Bestaande bankkoppelingen moet je eerst expliciet losmaken; financieel gewijzigde boekingen in een gesloten periode kunnen niet worden opgeslagen.

Wat zie je op het scherm?

• Handelsdatum, verkochte en gekochte Bankrekening
• Brutobedragen met maximaal 12 decimalen, ook voor euro
• Afwikkeldatum, of afzonderlijke afschrijvings- en bijschrijvingsdatum
• Eurotegenwaarde bij twee vreemde valuta
• Eventuele wisselkosten met hun valuta en afwikkeling
• Automatisch gekozen boekingsrekeningen, zichtbaar in het voorbeeld
• Optioneel kenmerk en expliciete dagvolgorde

Wat gebeurt er daarna?

De oorspronkelijke valutabedragen blijven exact, ook wanneer een bedrag kleiner dan een eurocent is. Het eurogrootboek verwerkt echte gebeurtenissen in centen. Tussen handel en betaling staan openstaande vorderingen of schulden in hun eigen valuta. Bij afwikkeling gaat hun actuele toegewezen boekwaarde mee, inclusief tussentijdse jaarherwaardering, zonder die normale boekwaarde opnieuw af te ronden. Bewezen afronding blijft zichtbaar en wordt onderscheiden van het koersresultaat op de bankpositie. Opslaan verwerkt de gehele bevestigde wijziging samen.

Verder lezen