Een lening en termijnschema vastleggen

Stap voor stap

1. 1Voeg een lening toe met een naam en valuta. Je kunt een bestaand contact koppelen.
2. 2Voeg eventueel termijnen toe met aflossing en rente. Nul mag. Laat de geplande betaaldatum leeg als je die niet weet. Je kunt drie kolommen uit Excel plakken: datum, aflossing en rente. Controleer de toegevoegde regels.
3. 3Opslaan registreert de lening en planning en stelt de rekeningen in, met de juiste RGS-koppelingen en valuta. Er wordt nog geen bedrag geboekt.
4. 4Iedere nieuwe lening krijgt een eigen balansrekening met de naam van de lening en een vrij nummer. Geld geleend staat standaard onder Langlopende leningen met Rentelasten financieringen. Geld uitgeleend staat onder Overige vorderingen met Rentebaten leningen. Een passende renterekening wordt hergebruikt of aangemaakt. Via Grootboekrekeningen lening kun je de koppelingen vóór gebruik aanpassen. Alleen voor nog onbetaalde rente koppel je daarnaast een eigen rentebalansrekening.
5. 5Staat de lening al in de beginbalans op de gekoppelde rekening? Boek het geleende bedrag dan niet nogmaals. Komt nieuw geleend geld op je bankrekening binnen, of leen je geld via je bankrekening uit? Maak dan een leningboeking met de werkelijke datum en bankrekening.
6. 6Betaalt de financier rechtstreeks de leverancier, bijvoorbeeld voor een auto? Boek de aanschaf bij Inkoop en kosten, kies Betaald door financier en selecteer de lening en het gefinancierde bedrag. Boek daarvoor geen extra bankontvangst of leningboeking.
7. 7De stand per datum komt uit de gekoppelde grootboekrekeningen, inclusief beginbalans en andere journaalposten. Het termijnschema verandert de stand niet.

Wat zie je op het scherm?

• Naam en valuta
• Optioneel contact en termijnschema
• Leningrekening, renterekening en eventueel rentebalansrekening

Wat gebeurt er daarna?

Je lening, planning en rekeningen zijn ingesteld. Wijzig je vóór gebruik de valuta, dan gaan de eigen leningrekening en een gekoppelde rentebalansrekening mee, met behoud van nummer en RGS. De rentekosten- of opbrengstenrekening blijft in administratievaluta. Gebruikte valuta en rekeningkoppelingen blijven vast. Naam en planning kun je blijven aanpassen; een termijn kan niet onder zijn al gekoppelde bedragen worden verlaagd.

Verder lezen