Aflossing en rente betalen of ontvangen

Stap voor stap

1. 1Open de lening en kies Leningboeking toevoegen. Kies Aflossing en rente betaald of ontvangen, de werkelijke boekingsdatum en bankrekening.
2. 2Kies eventueel een termijn: de nog openstaande aflossing en rente worden overgenomen en tegelijk aan die termijn gekoppeld. Pas de bedragen één keer aan als je maar een deel betaalt. Zonder termijn voer je aflossing en rente zelf in. Bijvoorbeeld: € 250 aflossing en € 150,01 rente geeft een betaling van € 400,01. De leningstand van € 30.000 daalt naar € 29.750; de rente wordt als kosten of opbrengst geboekt.
3. 3Is de aflossing hoger dan de geboekte leningstand? Controleer of het geleende of uitgeleende bedrag al op de leningrekening is geboekt of in de beginbalans staat. Controleer ook de boekingsdatum. Alleen een lening en termijnschema vastleggen maakt nog geen leningstand.
4. 4Is een deel van de rente al als onbetaalde rente geboekt? Vul dat deel in bij Daarvan eerder geboekte rente. Het wordt afgeboekt van de rentebalansrekening en niet nogmaals als kosten of opbrengst verwerkt.
5. 5Betaal je meerdere termijnen in één betaling? Laat de enkele termijnkeuze leeg en gebruik Termijnen koppelen om de betaling te verdelen. Een extra aflossing zonder termijn is ook mogelijk.
6. 6Bij een vreemde valuta voer je een koers of totale tegenwaarde in voor aflossing plus rente. De boeking verwerkt ook het koersverschil op de afgeloste lening. Bedrag op de bankrekening is het totaal dat je betaalt of ontvangt. Bij € 600 aflossing en € 4 rente is dat € 604. Laat dit veld leeg als de bankrekening dezelfde valuta heeft als de lening of je administratie; het totaal wordt berekend. Alleen als de bankrekening een andere valuta heeft dan beide, voer je het werkelijke bankbedrag in.
7. 7Controleer het boekingsvoorbeeld en sla op. Vanuit een bankmutatie kun je dezelfde verwerking kiezen bij Andere verwerking, Lening: aflossing en rente. Een al geboekte betaling kun je bij Bank koppelen als Leningboeking; dit maakt geen tweede boeking.
8. 8Bewerken behoudt de leningboeking en journaalpost als dezelfde records. Verwijderen wist de bedragen en termijnkoppelingen, met minimale verwijdergegevens en audit. Verwijder eerst een bankkoppeling. Een gesloten boekjaar of een latere aflossing die door de wijziging niet meer aansluit, blokkeert de wijziging.

Wat zie je op het scherm?

• Datum en bankrekening
• Aflossing, rente en eerder geboekte rente
• Optionele termijnkoppelingen en omrekening

Wat gebeurt er daarna?

De werkelijke betaling staat in de boekhouding. Het leningoverzicht toont de stand en welke aflossing en rente aan termijnen zijn gekoppeld.

Verder lezen